Industrielle Finanzierungsdienstleistungen
Leistungen im Überblick
Die Sektion stellt die Kernbereiche der industriellen Finanzierung vor und erläutert die wichtigsten Leistungen im Bereich B2B-Kreditvergabe, Leasing und Unternehmensfinanzierung. Ziel ist es, einen klaren Überblick über angebotene Dienstleistungen und deren Anwendungsbereiche zu geben.
Leasingberatung für Industrieanlagen
Die Beratung zu Leasinglösungen umfasst die Analyse von Finanzierungsoptionen für Maschinen und Anlagen mit Laufzeiten zwischen 12 und 60 Monaten. Eingeschlossen sind Vertragsgestaltung, Bonitätsprüfung und Abstimmung mit Leasinggesellschaften.
Vermittlung von Geschäftskrediten
Die B2B-Kreditvermittlung beinhaltet die Identifikation passender Kreditinstitute, Prüfung von Konditionen und Unterstützung bei der Antragstellung. Die durchschnittliche Bearbeitungszeit beträgt etwa 4 Wochen.
Beratung zur Unternehmensfinanzierung
Die Unternehmensfinanzierung fokussiert auf Kapitalbeschaffung für Wachstum oder Restrukturierung. Die Leistung umfasst Erstellung von Finanzplänen, Risikoanalyse und Begleitung von Verhandlungen mit Investoren.
Finanzstruktur-Analyse
Die Analyse von Finanzstrukturen erfolgt mithilfe von standardisierten Bewertungsmodellen, um Liquiditätsbedarfe und Finanzierungskosten transparent darzustellen. Bericht und Empfehlungen werden innerhalb von 7 Arbeitstagen geliefert.
Risiko- und Bonitätsbewertung
Die Risiko- und Bonitätsprüfung für Industrieunternehmen umfasst die Auswertung von Bilanzkennzahlen, Cashflow-Prognosen und externen Ratings. Die Prüfung dauert in der Regel 5 Werktage.
Arbeitsablauf der Finanzierungsberatung
Prozessübersicht
Diese Sektion beschreibt den Arbeitsprozess von der Erstberatung bis zur Umsetzung der Finanzierungsstrategie. Die einzelnen Schritte sind chronologisch geordnet und mit Zeitangaben versehen.
Bedarfsanalyse und Zielsetzung
Der erste Schritt umfasst eine Bedarfsanalyse und Zieldefinition, die üblicherweise in einem 60-minütigen Gespräch erfolgt. Dabei werden finanzielle Rahmenbedingungen und Unternehmensziele erfasst.
Finanzierungsplanung
Im zweiten Schritt folgt die Erstellung eines individuellen Finanzierungsplans, der innerhalb von 10 Werktagen nach der Analyse vorliegt. Der Plan enthält konkrete Vorschläge zu Finanzierungsinstrumenten und Zeitplänen.
Auswahl der Finanzierungspartner
Die Auswahl und Ansprache potenzieller Finanzierungspartner erfolgt anhand festgelegter Kriterien zur Bonität und Konditionen. Dieser Schritt dauert in der Regel 2 Wochen.
Vertragsverhandlung und Prüfung
Die Begleitung bei Vertragsverhandlungen umfasst die Prüfung von Vertragsentwürfen und Beratung zu Konditionen. Die Dauer variiert je nach Komplexität, meist 1-3 Wochen.
Abschluss und Nachbetreuung
Der Abschluss des Prozesses beinhaltet die Dokumentation und Übergabe der finalen Finanzierungsstrategie sowie eine Nachbetreuung für 3 Monate zur Klärung offener Fragen.
Team und Kompetenzübersicht
Das Beratungsteam
Die Sektion erläutert die Zusammensetzung des Teams und die Qualifikationen der Mitarbeitenden. Dabei werden Ausbildung, Erfahrung und Zertifikate genannt.
Qualifikation und Erfahrung
Das Team besteht aus sechs Beratern mit durchschnittlich 15 Jahren Erfahrung in den Bereichen Industrie- und Unternehmensfinanzierung. Die meisten verfügen über Abschlüsse in Betriebswirtschaft oder Finance.
Zertifizierungen
Zertifikate umfassen unter anderem den Certified Corporate Finance Professional (CCFP) und diverse Weiterbildungen in Risikomanagement und Leasingrecht.
Analysetools und Methoden
Die Teammitglieder arbeiten mit etablierten Analysetools wie SAP FI und Moody’s Analytics zur Bewertung von Finanzdaten und Risikoabschätzungen.
Fortbildungsprogramme
Die interne Weiterbildung findet quartalsweise statt und umfasst Themen wie regulatorische Änderungen, Markttrends und neue Finanzierungsinstrumente.
Teamstruktur
Die Teamstruktur ist hierarchisch organisiert mit einem Leiter für Unternehmensfinanzierung, der die Projekte koordiniert und als Ansprechpartner fungiert.